10 Tipps für einen Immobilienkauf

Ob du ein Traumhaus für dich und deine Familie oder die rentable Eigentumswohnung als Kapitalanlage kaufen möchtest. Nachfolgend erfährst du, worauf du beim Kauf achten solltest, damit du keine böse Überraschung erlebst. Nachfolgend haben wir zehn Tipps zum Thema zusammengestellt. 

1. Plane deine Immobilienfinanzierung

Bevor du dich auf die Suche nach deiner Traumimmobilie begibst, ist es entscheidend, deine finanzielle Situation genau zu kennen. Im Idealfall hast du bereits ein monatliches Budget geplant und Eigenkapital angespart. Im nächsten Schritt solltest du einen soliden Finanzierungsplan erstellen. Berücksichtige dabei auch mögliche staatliche Förderungen und Nebenkosten, die beim Kauf anfallen. Aus deinem verfügbaren Eigenkapital und dem monatlichen Budget ergibt sich der maximale Kaufpreis. Du solltest nur das ausgeben, was du dir tatsächlich leisten kannst. 

2. Behalte den Markt im Blick

Beobachte den Immobilienmarkt und analysiere die Preisentwicklungen in deiner Wunschregion. Ein guter Zeitpunkt für den Kauf kann sich ergeben, wenn die Preise stabil sind oder leicht fallen. Bevor du dich für eine Immobilie entscheidest, musst du wissen, was du möchtest. Haus, Wohnung oder Neubau? Jede Immobilienart hat ihre Vor- und Nachteile, über die du dir Gedanken machen solltest. Wenn du eine Wohnung kaufst, hast du weniger Pflegeaufwand, musst dich aber an die Vorschriften der Eigentümergemeinschaft halten. Ebenfalls musst du dich an den Instandhaltungskosten beteiligen und ein monatliches Hausgeld bezahlen. Du hast mehr Freiheit und Gestaltungsmöglichkeiten, wenn du der Hausbesitzer bist.

3. Die Lage entscheidet

Die richtige Lage ist nicht nur von entscheidender Bedeutung für den Wohnkomfort, sondern auch für die Wertsteigerung der Immobilie. Hast du ein Objekt gefunden, dass für dich infrage kommt, dann recherchiere gründlich. Der Verkäufer wird die Immobilie möglichst interessant in einem Inserat darstellen. Jedoch sagen die Anzeigen auf den Immobilienplattformen nicht gerade viel über die Stadt, Region oder die Infrastruktur aus. Nimm dir die Zeit vor oder nach der Besichtigung einer Immobilie mehr über das Stadtviertel zu erfahren. Achte auf die Nähe zu Einkaufsmöglichkeiten, Schulen, öffentlichen Verkehrsmitteln und eine gute Verkehrsanbindung. Das kann sich langfristig als vorteilhaft erweisen und hilft dir, eine Vorauswahl zu treffen.

4. Prüfe den Zustand der Immobilie

Vor dem Haus- oder Wohnungskauf ist eine gründliche Prüfung des Zustands unbedingt notwendig. Als Käufer solltest du dich vom ersten Eindruck beim Besichtigungstermin nicht täuschen lassen. Du wirst wohl keine Immobilie finden, die zu 100 Prozent mängelfrei ist, aber du kannst Ärger vermeiden. Beauftrage einen Gutachter, der die Bausubstanz prüft, bevor du den Kaufvertrag unterschreibst. Um zukünftig hohe Sanierungskosten zu vermeiden, ist es notwendig, Baumängel oder Feuchtigkeitsschäden frühzeitig zu erkennen. Stellt der Gutachter versteckte Mängel fest, hast du zwei Möglichkeiten. Du verlässt dich auf das Expertenwissen und entscheidest dich gegen den Kauf oder verhandelst über den Immobilienpreis. Die zweite Variante ist besonders dann interessant, wenn du Immobilien als Kapitalanlage siehst.

5. Achte auf Energieeffizienz

Die Energieeffizienz einer Immobilie ist ein wichtiger Aspekt, den du beim Hauskauf berücksichtigen solltest. Nimm diesen Punkt unbedingt in deine Checkliste auf. Die steigenden Heizkosten machen den Winter für viele Haushalte härter. Eine gut isolierte Immobilie spart langfristig Energiekosten und ist umweltfreundlicher.  Informiere dich über den Energieausweis und die damit verbundenen Kosten.

6. Verhandle den besten Kaufpreis

Wer eine Wohnung oder Haus verkaufen möchte, kann eine Anzeige auf Immobilienportalen schalten oder einen Makler beauftragen, um einen potenziellen Käufer zu finden. Der Hauseigentümer setzt den Preis meist 10–20 Prozent höher an. Dazu kommt eine Maklerprovision, die je nach Bundesland im Durchschnitt bis zu 3,5 Prozent betragen kann. Es ist wichtig, sich auf die Preisverhandlung vorzubereiten und den bestmöglichen Kaufpreis zu erzielen. Gib ein realistisches Angebot ab und nimm die erhaltenen Angebote kritisch unter die Lupe. Außerdem können zusätzliche Verhandlungspunkte wie die Inklusivleistungen eine Rolle spielen, die den Gesamtwert der Immobilie beeinflussen.

7. Kontrolliere den Bauvertrag

Wenn du dich für einen Neubau entscheidest, ist es wichtig, den Bauvertrag gründlich zu prüfen. Achte darauf, dass alle vereinbarten Leistungen klar und verbindlich im Vertrag festgehalten sind. Versteckte Kosten können so vermieden werden. Durch eine gründliche Prüfung können potenzielle Unstimmigkeiten oder Mängel frühzeitig erkannt und behoben werden, was das Risiko von Konflikten und Rechtsstreitigkeiten reduziert. Du als Auftraggeber und der Auftragnehmer sollten den Vertrag überwachen, um eine reibungslose Projektabwicklung zu gewährleisten. Eine offene Kommunikation zwischen euch ist dabei von entscheidender Bedeutung.

8. Senke die Kaufnebenkosten (sofern möglich)

Als Kaufnebenkosten werden alle Kosten und Gebühren bezeichnet, die zusätzlich zum Kaufpreis hinzukommen. Hierzu zählt die Grunderwerbsteuer, Maklerprovisionen, Grundbuch- und Notarkosten. Diese Kosten kannst du senken, indem du bewegliches Inventar herausrechnest und separat auflistest. Ein Immobilienmakler kann dir bei der Suche nach einer passenden Immobilie helfen, ist aber mit hohen Kosten verbunden. Alternativ kannst du selbst recherchieren und diese Ausgaben sparen.

9. Handle überlegt

Der Kauf einer Immobilie ist komplex und birgt oft versteckte Risiken. Bitte unterschreibe den Kaufvertrag nicht vorschnell, fordere alle notwendigen Unterlagen an und lass dich nicht unter Druck setzen. Prüfe, ob alle wichtigen Informationen vorliegen. Es ist essenziell, die Vertragsinhalte genau zu verstehen, bevor du den Termin beim Notar hast. Du solltest alle wichtigen Punkte noch einmal in Ruhe durchgehen und dir im Klaren darüber sein, welche rechtliche Wirkung der Vertrag hat. Ein Anwalt kann dir dabei helfen. Das ist noch nicht alles. Zusätzlich solltest du einen Blick in das Grundbuch werfen. Hier erfährst du, ob die Immobilie schuldenfrei ist und ob möglicherweise Rechte Dritter, wie Wegerechte, eingetragen sind. Prüfe auch weitere wichtige Dokumente, wie die Teilungserklärung bei Eigentumswohnungen oder das Baulastenverzeichnis.

10. Versichere die Immobilie

Eine umfassende Versicherung ist ein wichtiger Schutz für dein Eigenheim oder Investition. Decke Risiken wie Feuer, Einbruch und Elementarschäden ab, um dich vor unvorhergesehenen Ereignissen zu schützen. Wähle die richtige Versicherung, die deinen Bedürfnissen gerecht wird.

Fazit

Der Kauf einer Immobilie erfordert eine sorgfältige Planung. Analysiere deine finanzielle Situation, beobachte den Markt und erkundige dich nach der richtigen Lage. Profis helfen dir, den Zustand und die Energieeffizienz der Immobilie zu beurteilen. Verhandele den Kaufpreis, senke die Kaufnebenkosten und informiere dich über eine umfassende Versicherung. Angehende Eigenheimbesitzer sollten nichts überstürzen und überlegt handeln, um den Kauf erfolgreich abzuwickeln.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Wie hoch sollte das Eigenkapital sein?

Dein Eigenkapital sollte mindestens 20 bis 25 Prozent des Kaufpreises betragen, um gute Finanzierungsoptionen zu erhalten.

Welche Dokumente sollten geprüft werden?

Vor dem Kauf solltest du das Grundbuch, die Teilungserklärung (bei Eigentumswohnungen) und das Baulastenverzeichnis einsehen.

Welche Rolle spielt die Lage bei der Immobilienauswahl?

Die Lage ist ein entscheidender Punkt für den Wert der Immobilie und den Wohnkomfort. Achte auf die Infrastruktur und eine vorteilhafte Verkehrsanbindung.

Sollte ich ein Objekt vor dem Kauf von einem Gutachter prüfen lassen?

Eine Prüfung durch einen Gutachter ist ratsam, um mögliche Bauschäden und Mängel zu erkennen.

Welche Rolle spielt die Energieeffizienz? 

Eine energieeffiziente Immobilie spart langfristig Energiekosten und ist umweltfreundlicher. Achte auf den Energieausweis und die energetische Qualität der Immobilie.